Финансовые институты, рынки и деньги

Description

СПб.: Издательство "Питер", 2000. - 752 с. (Серия "Базовый курс")Перед вами - фундаментальный труд, посвященный ключевым вопросам функционирования кредитно-денежной системы. Книга вводит читателя в мир финансовых институтов и рынков, раскрывает сущность банковской и страховой деятельности, анализирует проблемы, связанные с регулирующей ролью государства. Приводимые в каждой главе примеры значительно облегчают восприятие конкретных ситуаций, возникающих на практике. Сочетание теоретического и прагматического подходов делают эту работу полезной и интересной не только для преподавателей, студентов и аспирантов, но и для специалистов в данной области, а также для всех тех, кто хочет ближе познакомиться с кредитной и банковской системой.СодержаниеПредисловие к русскому изданиюПредисловиеОб авторахФИНАНСОВАЯ СИСТЕМАДЕНЬГИ И ЦЕНЫКраткий обзорЧто такое деньги?Структура денежной массы в обращении. Денежные агрегатыДеньги и заменители денегДеньги и экономикаДеньги как средство накопления и инфляцияИндексы ценИспользование индексов ценОБЗОР ФИНАНСОВЫХ ИНСТИТУТОВЭкономические единицы с профицитом и дефицитом бюджетаПеревод средств от ЭЕПБ к ЭЕДБПоложительные стороны финансового посредничестваТипы финансовых посредниковФинансовое посредничество и процесс оттока средств с рынка опосредованногокредитованияВиды рисков, с которыми сталкиваются финансовые институтыОСНОВЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ФИНАНСОВЫХ РЫНКОВФункции рынка капиталаЭффективность рынкаФункции денежных рынковТипы финансовых рынковОперации, проводимые на основных финансовых рынкахДругие рынки и брокерские системыПроблемы распространения информации на финансовых рынкахВознаграждение, получаемое участниками рынкаКАК ОПРЕДЕЛЯЮТСЯ ПРОЦЕНТНЫЕ СТАВКИОБЛИГАЦИИ: ЦЕНА, ДОХОД, РИСКСтоимость денег с учетом дохода будущего периодаМеханизм формирования цен на облигацииЦенные бумаги с нулевым купонным доходомДоходность облигацийТеоремы об облигациях: влияние изменений доходности на цену облигацииПроцентный риск и понятие срока возмещенияУРОВЕНЬ ПРОЦЕНТНОЙ СТАВКИЧто такое процентная ставка?Реальная процентная ставкаЗависимость процентной ставки от соотношенияспроса и предложения на рынке заемных средствОжидаемые изменения цен и процентная ставкаИзменение процентной ставки и инфляцияПрогнозирование процентной ставкиСТРУКТУРА ПРОЦЕНТНЫХ СТАВОКСтруктура процентных ставок по срочности ссудРиск дефолтаПравила налогообложенияРеализуемостьФРС, ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНАЯ ПОЛИТИКА И ПРОЦЕНТНЫЕ СТАВКИСоздание Федеральной резервной системыФедеральная резервная системаПолномочия ФРСБаланс ФРСИнструменты денежно-кредитной политики ФРСОперации на открытом рынкеРегулирование предложения денег ФРСИзменения денежной базы и денежной массы:депозитная экспансияКак ФРС влияет на уровень процентных ставокПолитика ФРС и развитие экономикиВлияние денежно-кредитной политики на величину расходов денежных средствДолгосрочные результаты денежно-кредитной политикиРекомендации ВикселяФИНАНСОВЫЕ РЫНКИРЫНКИ ЦЕННЫХ БУМАГ С ФИКСИРОВАННЫМ ДОХОДОМРынки краткосрочных капиталовОсновные участники денежных рынковИнструменты денежного рынка:казначейские векселяИнструменты рынка: ценные бумаги федеральных агентствИнструменты рынка: передаваемые депозитные сертификатыИнструменты денежного рынка:коммерческие бумагиИнструменты денежного рынка:банковские акцептыСоглашения об обратном выкупеВзаимосвязь процентных ставок денежного рынкабализация финансовых рынковУчастники рынка долгосрочного капиталаОсновные финансовые инструменты рынков долгосрочного капиталаИнструменты рынка долгосрочных капиталов:государственные ценные бумаги и ценные бумаги федеральных агентствИнструменты рынка долгосрочных капиталов:корпоративные облигацииОблигации местных органов властиФинансовые гарантииКредитные обязательства, превращаемые в ценные бумагиРейтинговые агентства и предоставление информационных услугОрганы, регулирующие деятельность финансовых рынковРЫНКИ АКЦИЙВиды акцийРынки акцийПокупка и продажа акцийРегулирование рынков акцийОсновные принципы оценки акцийОпределение цены привилегированной акции.Риски, связанные с приобретением акцийИндексы фондового рынкаРынок акций как индикатор изменения экономической активностиИПОТЕЧНЫЕ РЫНКИОсновные особенности ипотечных рынковСвойства инструментов ипотечного рынкаЦенные бумаги, обеспеченные заложенной недвижимостьюУчастники ипотечных рынковГосударственная поддержка вторичных рынков.Связь между ипотечными рынками и рынками долгосрочных капиталовРЫНКИ ПРОИЗВОДНЫХ ФИНАНСОВЫХ ИНСТРУМЕНТОВНазначение фьючерсных и форвардных рынковФорвардные рынкиФьючерсные рынкиРегулирование деятельности рынков фьючерсов и опционовОсновные функции рынков финансовых фьючерсовОсновные риски фьючерсных рынковРынок прямых обменов контрактами, или рынок своповРынки опционовМЕЖДУНАРОДНЫЕ РЫНКИ КРЕДИТОВ И ВАЛЮТЫ (ВВЕДЕНИЕ)Обменные курсы и международная торговляМеждународные потоки платежейОпределение обменного курсаРынки иностранной валютыФинансирование международной торговлиЕврорынкиИнтернационализация финансовых рынковКОММЕРЧЕСКИЕ БАНКИОПЕРАЦИИ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВРазвитие современного банковского делаОбзор банковской системыБаланс коммерческого банкаИсточники банковских средствБанковские инвестиции и денежные активыБанковские ссудыНазначение цены за пользование ссудойОпределение ставки по банковским депозитамПлатные банковские услугиБанковские холдинговые компанииБАНКОВСКИЙ МЕНЕДЖМЕНТ И БАНКОВСКАЯ ПРИБЫЛЬОсновная банковская дилемма: прибыль или надежностьУправление ликвидностьюУправление собственным капиталом банкаУправление кредитным рискомУправление риском изменения процентных ставокМЕЖДУНАРОДНАЯ БАНКОВСКАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬРазвитие международной банковской системыЗаконодательное регулирование международной банковской деятельностиПредоставление банковских услуг за рубежомПредоставление международных кредитовДеятельность иностранных банков в СШАПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ФИНАНСОВЫХ ИНСТИТУТОВПредпосылки для введения регулирования деятельности финансовых институтовБанкротства и страхование депозитовОсновные выводы из истории банкротств депозитных учрежденийПокрытие застрахованных депозитовДействия в случае банкротства банкаБанковские ревизииПроблемы страхования депозитовНефедеральное страхование депозитовОсновные законодательные акты, определяющие деятельность депозитных учрежденийОрганы, регулирующие деятельность депозитных учрежденийКоординация регулирующей деятельностиПроблемы, связанные с регулированием деятельности банковФИНАНСОВЫЕ ИНСТИТУТЫСБЕРЕГАТЕЛЬНЫЕ ИНСТИТУТЫ И ИПОТЕЧНЫЕ БАНКИИсторическое развитие сберегательных институтовСсудо-сберегательные ассоциации и строительные обществаРегулирующая структура сберегательных институтовБалансы и операции сберегательных банков и сберегательных ассоциацийСобственный капиталДоходы и расходы сберегательных ассоциацийПроблемы управления в сберегательных институтахПроблемы процентного риска сберегательных ассоциацийУправление кредитным риском в сберегательных ассоциацияхРиск ликвидности сберегательных ассоциацийТенденции и изменения в управлении сберегательными ассоциациямиИпотечные банкиКРЕДИТНЫЕ СОЮЗЫ И ФИНАНСОВЫЕ КОМПАНИИКредитные союзыОрганы, регулирующие деятельность кредитных союзовБаланс и операции кредитных союзовФинансовые компанииАктивы финансовых компанийОбязательства и капитал финансовых компанийДоходы и расходы финансовых компанийПроблемы менеджментаИНВЕСТИЦИОННЫЕ БАНКИ, ВЕНЧУРНЫЙ КАПИТАЛ И ХЕДЖЕВЫЕ ФОНДЫВзаимоотношения между инвестиционной и коммерческой банковской деятельностьюОсновные услуги инвестиционных банковВенчурный капиталХеджевые фондыСТРАХОВЫЕ КОМПАНИИ И ПЕНСИОННЫЕ ФОНДЫМеханизм страхованияСтруктура страховой индустрииСтрахование жизни и здоровьяСтрахование имущества и гражданской ответственностиРегулирование страхового бизнесаЭкспансия на новые рынкиПенсииРегулирование деятельности пенсионныхфондов 600ФИНАНСОВЫЕ КОНГЛОМЕРАТЫ И ИНВЕСТИЦИОННЫЕ КОМПАНИИФинансовые конгломератыСтраховые компании и другие небанковские «собиратели» активовИнвестиционные фондыСтруктура взаимных фондовВзаимные фонды денежного рынкаУчреждения по инвестициям в недвижимостьБУДУЩЕЕ ФИНАНСОВЫХ СИСТЕМВЗГЛЯД В БУДУЩЕЕЭволюция традиционной платежной системы в связи с появлением электронных денегБезопасность платежной системыНадежность клиринговых и расчетных институтовНадежность отдельных финансовых институтов.Надежность финансовых институтов:роль собственного капитала и субординированного долгаНадежность финансовых институтов с позиции требований к дополнительномукапиталу, эмиссий ценных бумаг и других условийНадежность финансовых институтов:Бухгалтерский учет на основе рыночной стоимости и немедленное закрытиеРастущее использование полномочий кредитора последней инстанции как альтернатива страхованию депозитовСекъюритизация, структурированные активы и требования к собственному капиталуФинансы в глобальной экономикеМеждународные финансовые проблемыНовые технологии, скорость обращения денег и контроль за национальной денежноймассой в обращенииПотолки процентных ставокТенденции в области регулированияОтветыссарийИменной указательПредметный указательУказатель фирм и торговых марок